Saber hoje se vai sobrar dinheiro no fim do mês

1. Lucro não é dinheiro no bolso

• Fluxo de caixa é a lista do dinheiro que entra e do que sai, com a DATA de cada um.
• Lucro é se a venda pagou o custo e as despesas. Caixa é se o dinheiro já está na conta.
• Exemplo: você vende R$ 3.000,00 no crédito hoje, mas a maquininha só paga daqui a semanas. O lucro já existe, o dinheiro ainda não.
• É por isso que uma loja lucrativa pode ficar sem dinheiro pra pagar a conta de amanhã.

2. Seu dinheiro e o da loja

• Tenha uma conta só da empresa.
• Defina quanto você tira por mês (o seu pró-labore) e tire só isso, numa data fixa.
• Precisou de dinheiro fora do combinado? Registre como retirada, não some.
• Compra pessoal no cartão da empresa bagunça tudo. Evite.

3. Anotar tudo, com data

• Entradas: as vendas por forma de pagamento (dinheiro e Pix entram no dia; cartão, quando a maquininha paga).
• Saídas: fornecedores, aluguel, luz, salários, impostos, taxas da maquininha.
• Cada lançamento com a data de vencimento e, depois, a data em que foi pago.
• Agrupe por categoria (fornecedor, aluguel, pessoal…): é o que mostra onde o dinheiro vai.
• Confira o prazo e a taxa da sua maquininha no contrato: muda de uma pra outra.

4. Olhar pra frente

• Pegue o saldo de hoje.
• Some o que vai entrar em cada semana (vendas previstas e cartões a receber).
• Tire o que vai sair (contas com vencimento naquela semana).
• Exemplo: saldo R$ 2.000,00 + entradas R$ 5.000,00 − saídas R$ 8.000,00 = falta R$ 1.000,00 na semana 3.
• Viu o buraco antes? Dá pra negociar prazo com o fornecedor, adiar uma compra ou fazer uma promoção.

5. Reserva e capital de giro

• Capital de giro é o dinheiro que mantém a loja rodando enquanto o dinheiro das vendas não entra.
• Uma meta comum: guardar o equivalente a 1 a 3 meses de despesas fixas.
• Estoque parado também é dinheiro parado: compre o que gira.
• Sobrou no mês? Separe uma parte pra reserva antes de gastar.

6. Sem planilha, no sistema

• As vendas do caixa já ficam registradas, por forma de pagamento.
• No Financeiro, o Lançamento rápido registra uma conta a pagar ou a receber em segundos.
• Conta que se repete (aluguel, internet)? Lance como recorrente.
• Pagou? Marque como paga, com a data.
• O Resultado do período mostra de onde vem o lucro, e o Fechamento por período mostra entradas, saídas e saldo.

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